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如何成為財富管理會員
★ 本行財富管理會員分為「個人會員」及「家庭會員」。
Q1、「個人會員」需要具備哪些條件？
A1、「個人會員」需實際與本行最近6週往來總額達新臺幣50萬(含)元以上，以每日最低餘額計算，並依本人實際與本行「往來總額」區分為下列等級：
1. 「臻富家」會員：維持新臺幣1.5億(含)元以上，且經由本行邀約成功。
2. 「傳富家」會員：維持新臺幣3,000萬(含)元以上。
3. 「鼎富家」會員：維持新臺幣1,500萬(含)元以上~3,000萬(不含)元。
4. 「首富家」會員：維持新臺幣300萬(含)元~1,500萬(不含)元。
5. 「創富家」會員：維持新臺幣50萬(含)元~ 300萬(不含)元。
Q2、「個人往來總額」怎麼計算？
A2、個人往來總額計算方式：
1. 尚未成為本行財富管理個人會員者：以「往來資產總額」作為「往來總額」。
2. 已成為本行財富管理個人會員者：以「往來資產總額+(房貸餘額＋信貸餘額)x40%」作為「往來總額」。
Q3、如何成為「家庭會員」?
A3、「家庭會員」需符合本行關係戶申請條件，並可透過理財專員提出申請成為本行關係戶。家庭會員客戶，依客戶家庭的「往來總額」區分為下列等級：
1. 「臻富家家庭會員」：維持新臺幣1.5億(含)元以上，且家庭會員成員中至少一人為臻富家個人會員。
2. 「傳富家家庭會員」：維持新臺幣6,000萬(含)元以上。
3. 「鼎富家家庭會員」：維持新臺幣3,000萬(含)元以上~6,000萬(不含)元。
4. 「首富家家庭會員」：維持新臺幣600萬(含)元~3,000萬(不含)元。
Q4、「家庭往來總額」怎麼計算？
A4、家庭往來總額計算方式：
1. 尚未成為本行財富管理家庭會員者：以「家庭往來資產總額」作為「家庭往來總額」。
2. 已成為本行財富管理家庭會員者：以「家庭往來資產總額+(家庭房貸餘額合計＋家庭信貸餘額合計)X40%」作為「家庭往來總額」。
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